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三方資金托管，即買方、賣方同銀行三方共同進行資金托管，托管資金凍結在業(yè)主賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；四方資金監(jiān)管，即買方、賣方、銀行和中介結構四方進行資金監(jiān)管，資金凍結在中介機構（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結算資金專用托管賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；當因各種原因中介結構（鏈家）的賬戶被凍結時，該專用賬戶資金不受凍結，買方、賣方和銀行有權將交易資金按照正常流程進行管理。
三方資金托管和四方資金監(jiān)管有何區(qū)別？
145****8214 | 2014-02-18 17:24:16
已有6個回答
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135****8966
有，您一定要去做資金監(jiān)管，規(guī)避風險
查看全文↓ 2014-02-21 12:12:38 -
151****4695
您好，很高興解答您的疑問，北京市目前只有海淀朝陽昌平三區(qū)是強制進行資金監(jiān)管的，其他區(qū)域都是以自愿協(xié)商為準。
查看全文↓ 2014-02-20 09:38:33 -
146****6201
去看書就知道了，有好多這些書的第一方就是發(fā)貨，也就是貨運 第2就是就是通過第一方發(fā)貨 第3方簡單就是侖儲和自租車出貨向...其他看書吧
查看全文↓ 2014-02-19 14:16:56 -
134****7674
客戶證券交易結算資金第三方存管制度
查看全文↓ 2014-02-19 13:42:08
1、概念：客戶證券交易結算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金，而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。
2、背景：我國證券市場是在體制轉軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設計存在缺陷，證券公司法人治理結構不健全和自我守法合規(guī)意識不強等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴重損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末，證監(jiān)會在設計南方證券股份有限公司風險處置方案時，提出實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度。
3、目的：建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度,達到控制行業(yè)風險、防范道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。
4、原因：實行客戶證券交易結算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結算資金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結算資金之間建立隔離墻。具體而言，實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負責客戶證券交易買賣、登記公司負責交易結算并托管股票；由商業(yè)銀行負責客戶證券交易結算資金賬戶的轉賬、現(xiàn)金存取以及其它相關業(yè)務。
銀行結算帳戶就是指個人結算賬戶， 工行用無折靈通卡，并以此賬戶做為交易結算結算戶，第三方存款不需保證鎦金，資金臺賬在證券方，銀行的錢轉證券實際上只是銀行給了一個賬目給證券公司 -
136****6223
應該有，但應該要求不嚴
查看全文↓ 2014-02-19 09:15:30 -
144****7038
三方資金托管，即買方、賣方同銀行三方共同進行資金托管，托管資金凍結在業(yè)主賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；
查看全文↓ 2014-02-18 17:41:09
四方資金監(jiān)管，即買方、賣方、銀行和中介結構四方進行資金監(jiān)管，資金凍結在中介機構（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結算資金專用托管賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；
當因各種原因中介結構（鏈家）的賬戶被凍結時，該專用賬戶資金不受凍結，買方、賣方和銀行有權將交易資金按照正常流程進行管理。
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三方資金托管，即買方、賣方同銀行三方共同進行資金托管，托管資金凍結在業(yè)主賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；四方資金監(jiān)管，即買方、賣方、銀行和中介結構四方進行資金監(jiān)管，資金凍結在中介機構（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結算資金專用托管賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；當因各種原因中介機構（鏈家）的賬戶被凍結時，該專用賬戶資金不受凍結，買方、賣方和銀行有權將交易資金按照正常流程進行管理。
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在產(chǎn)監(jiān)處有第三方托管。
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三方資金托管，即買方、賣方同銀行三方共同進行資金托管，托管資金凍結在業(yè)主賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍； 四方資金監(jiān)管，即買方、賣方、銀行和中介結構四方進行資金監(jiān)管，資金凍結在中介機構（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結算資金專用托管賬戶中，待買賣雙方辦理完產(chǎn)權交割手續(xù)（過戶完畢后），資金解凍；當因各種原因中介結構（鏈家）的賬戶被凍結時，該專用賬戶資金不受凍結，買方、賣方和銀行有權將交易資金按照正常流程進行管理。
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為了維護存款人的合法權益與資金安全，防范和打擊經(jīng)濟犯罪活動，促進銀行轉帳結算業(yè)務發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲蓄管理條例》的有關規(guī)定，經(jīng)國務院批準，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付管理問題通知如下：一、切實加強企業(yè)帳戶開立及其現(xiàn)金支付的管理根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十八條規(guī)定，凡在國家工商行政管理機關登記注冊的企業(yè)，只能選擇一家銀行的營業(yè)場所開立一個基本存款帳戶，按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。企業(yè)如有需要，可在其它金融機構開立一般存款帳戶，用于辦理轉帳結算和現(xiàn)金繳存業(yè)務，但不得支付現(xiàn)金。企業(yè)申請開立臨時存款帳戶或專用存款帳戶，如需支取現(xiàn)金的，必須嚴格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理。個體工商戶可憑工商行政管理機關核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，自主選擇一家銀行或信用合作社開立一個基本存款帳戶，不得將個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營性資金轉入儲蓄帳戶，并通過儲蓄帳戶辦理結算。各金融機構特別是城市合作銀行和城鄉(xiāng)信用社要積極創(chuàng)造條件，為個體工商戶提供便捷的轉帳結算業(yè)務。二、加強企事業(yè)單位的現(xiàn)金管理1997年10月底以前，各銀行對開立基本存款帳戶的開戶單位，要進行一次全面的庫存現(xiàn)金限額核定工作。開戶單位可保留三至五天日常零星開支所需要的現(xiàn)金量，邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位，可以保留十五天以下的日常零星開支所需要的現(xiàn)金量。企事業(yè)單位可按上列標準，向開立基本存款帳戶的銀行提出申請，由開戶銀行認真審核后通知開戶單位認真執(zhí)行。如需調(diào)整，也按上述程序辦理。開戶銀行要認真督促開戶單位將超過限額的現(xiàn)金及時送存銀行。對一些現(xiàn)金收入較多的單位，金融機構要實行上門收款和非營業(yè)時間收款制度。金融機構對單位庫存現(xiàn)金要定期進行抽查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，要給予經(jīng)濟處罰。三、改進儲蓄帳戶現(xiàn)金支付管理要繼續(xù)認真執(zhí)行“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲戶保密”的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構柜臺人員應請取款人提供有效身份證>，并經(jīng)儲蓄機構負責人核實后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行準備現(xiàn)金。對一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，銀行內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關資料，并按月向人民銀行當?shù)胤种C構備案。對居民個人提取外幣儲蓄存款的規(guī)定，另行通知。對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。四、嚴格禁止公款私存根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立帳戶存儲。不得將企業(yè)單位資金轉入個人儲蓄帳戶套取現(xiàn)金。除代發(fā)工資和小額個人勞務報酬外，銀行和信用社不得為企事業(yè)單位辦理將單位資金轉入個人儲蓄帳戶的轉帳結算，不得接受以轉帳方式進入個人儲蓄帳戶的存款。五、加強對銀行卡的管理各商業(yè)銀行在為客戶開立具有通存通兌功能的銀行卡或基于已有帳戶申領銀行卡時，必須要求客戶提供本人有效身份證>，并設置帳戶個人密碼。對尚未設置個人密碼的帳戶，不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉帳業(yè)務。對單位卡，一律不得支付現(xiàn)金。六、加強非銀行金融機構的現(xiàn)金管理信托投資公司、財務公司、金融租賃公司不得吸收城鄉(xiāng)居民存款。經(jīng)過批準同意吸收企事業(yè)單位存款的，只能限定在一定金額、一定期限以上。因此，以上金融機構原則上不得對企事業(yè)單位和個人支付現(xiàn)金，如有現(xiàn)金支付，也必須按本文規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)按規(guī)定投資證券可將企業(yè)存款轉入證券公司，但證券公司不得為其支付現(xiàn)金。證券公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司等非銀行金融機構及其下屬的證券營業(yè)機構對個人和法人從事證券交易和結算中的現(xiàn)金支付，按本文規(guī)定辦理。七、改進業(yè)務，促進現(xiàn)金回籠對支付大額現(xiàn)金加強管理后，各金融機構要按現(xiàn)行規(guī)定，采取多種措施，切實改進金融業(yè)務，積極組織現(xiàn)金回籠。要改進柜臺業(yè)務，給居民儲蓄提供方便。要督促商業(yè)企業(yè)按規(guī)定交存商品銷貨現(xiàn)金。銀行和信用社對農(nóng)民出售農(nóng)副產(chǎn)品，除代扣農(nóng)業(yè)稅外，不得代扣其它款項，同時要在農(nóng)民自愿的前提下提供轉帳結算業(yè)務。八、加強領導，做好現(xiàn)金管理工作各家銀行總行要迅速將此>轉發(fā)至所屬分支機構及其營業(yè)網(wǎng)點，認真部署執(zhí)行。人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟特區(qū)分行可根據(jù)本通知的規(guī)定，制定實施細則，并報總行備案。同時，要組織商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和其它非銀行金融機構，認真學習有關規(guī)定，分析當?shù)噩F(xiàn)金管理中問題，研究和推行加強現(xiàn)金管理的具體措施，明確現(xiàn)金管理責任制，使現(xiàn)金管理水平得到明顯提高。 依照《中華人民共和國個人所得稅法》第二條的規(guī)定，個人的下列各項所得，應繳納個人所得稅。 (1)工資、薪金所得 (2)個體工商戶的生產(chǎn)、經(jīng)營所得。 (3)對企業(yè)事業(yè)單位的承包經(jīng)營、承租經(jīng)營所得。 (4)勞務報酬所得。 (5)稿酬所得。 (6)特許權使用費所得。 (7)利息、股息、紅利所得。 (8)財產(chǎn)租賃所得。 (9)財產(chǎn)轉讓所得。 (10)偶然所得。 (11)經(jīng)國務院財政部門確定征稅的其它所得。
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